基金定投怎么算收益
基金定投的收益计算可以通过以下几种方法进行:
总收益/总投入法
\[ \text{定投收益率} = \frac{\text{总收益}}{\text{总投入}} \]
其中,总收益是定投期末的市值减去定投的本金。
净值差/平均成本法
\[ \text{定投收益率} = \frac{\text{基金净值} - \text{平均成本}}{\text{平均成本}} \]
其中,平均成本是总投入除以总份额。
基于份额和净值的计算
\[ \text{收益} = \text{持有的基金份额} \times (\text{当前净值} - \text{成本净值}) \]
其中,持有的基金份额是定投总金额除以成本净值。
简单收益率法
\[ \text{定投收益率} = \frac{\text{市值} - \text{本金}}{\text{本金}} \]
这种方法在计算时无需考虑定投次数和定投周期。
使用Excel函数计算
可以使用Excel中的IRR函数或XIRR函数来计算定投的年化收益率。具体步骤包括输入每次定投的金额和日期,然后计算得到年化收益率。
举个例子,假设您每月定投1000元,定投了5个月,赎回时基金净值为1.5元。则定投的份额为:
\[ \text{定投份额} = \frac{\text{定投金额}}{\text{基金净值}} = \frac{1000}{1.5} \approx 666.67 \text{份} \]
总投入本金为:
\[ \text{总投入本金} = \text{定投金额} \times \text{定投月数} = 1000 \times 5 = 5000 \text{元} \]
期末总资产为:
\[ \text{期末总资产} = \text{定投份额} \times \text{赎回时基金净值} = 666.67 \times 1.5 = 1000.01 \text{元} \]
总收益为:
\[ \text{总收益} = \text{期末总资产} - \text{总投入本金} = 1000.01 - 5000 = -3999.99 \text{元} \]
定投收益率为:
\[ \text{定投收益率} = \frac{\text{总收益}}{\text{总投入本金}} = \frac{-3999.99}{5000} = -0.799998 \text{或} -79.99\% \]
请注意,以上计算仅为示例,实际情况会根据定投的具体情况有所不同。您可以根据自己的定投计划,使用上述方法之一来计算定投的收益
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